• 出国外币没带够,找熟人换点?大使馆郑重提醒:你可能违法了

    每日经济新闻 03-24

    假如你身在国外,那就一定离不开换汇的问题,可能有时候身上的外币不够,临时找同学朋友换一点来应急,但是其实这种做法在许多国家都是违法的。

    在实际中,不少中国留学生觉得私下换汇更方便、汇率更优惠,或出于代购、代办退税等需要,都存在私下换汇的行为。

    据中国驻澳大利亚联邦大使馆网站消息,私下换汇被大多数国家认定为扰乱金融秩序的违法活动,其最大的隐患在于,无法保证对方资金来源的合法性,也是不法分子 " 洗钱 " 的常用手段,澳大利亚高度重视打击洗钱犯罪。?#28304;耍?#20013;国驻澳使馆提醒中国公民,增强防范换汇诈骗意识,规避有关洗钱风险。

    私下换汇违法

    根据我国相关规定,我国公民每人每年购买外汇的额度为 5 万美元,但是对于不少在海外置业生活的人来说,5 万美元的额度是?#23545;?#19981;够的,这?#26412;?#26377;人想通过私底下找朋友换汇的方式来让自己 " 手头宽裕点 "。

    根据最高人民法院、最高人民检察院今年 1 月联合发布《关于办理非法从事资金支付结算业务、非法买卖外汇刑事案件?#35270;?#27861;律若干问题的解释?#32602;?#26126;确规定:实施倒买倒卖外汇或者变相买卖外汇等非法买卖外汇行为,扰乱金融市场秩序,情节严重的,以非法经营罪定罪处罚。

    那什么是倒卖外汇和变相买卖外汇?

    倒卖外汇就是指在中国境内直接以现金倒买倒卖个人手中的外汇。最常见的就是在各地中国银行营业网点门前倒买倒卖外汇的 " 黄牛党 "。这种违法方式简单?#30452;?#23481;易被调查取证,执法机构加大执法力度后很容易控制违法行为。

    而变相买卖外汇则是指在?#38382;?#19978;进行的不是人民币和外汇之间的直接买卖,而采取以外汇偿还人民币或以人民币偿还外汇、以外汇和人民币互换实现货币价?#24213;?#25442;的行为

    最常见?#37027;?#20917;就是资金跨国(?#24120;?#20817;付。即资金在境内外实行单向循?#32602;?#27809;有发生物理流动,通常以对账的?#38382;?#26469;实现 " 两地平衡 "。

    ?#28909;?#26377;人找你换汇,你给别人 5 万美元,让对方将等值的人民币通过支付宝、微信、银行卡转账等办法将人民币汇入指定的国内收款账户。这样就?#25442;嵴加?#20320;每年 5 万美元的外汇限额,而你还能赚点差价,这?#20013;?#20026;就属于典型的 " 变相买卖外汇 "。

    图片来源:摄图网(图文无关)

    这种方法隐蔽性强,调查取证不易,会造成巨额资本外流,社会危害性巨大。也是今后最高法和最高检以及其他执法部门重点打击的目标。

    任何人通过这种方式完成非法外汇交易总额达到 500 万人民币,或者非法获利超过 10 万人民币,将被定性为刑事犯罪,罪名是非法经营罪

    2018 年以来,国家外汇管理局对各类外汇违法违规行为保持高压态势。据新京报统计,2018 年全年,外汇局分 6 次通报了 130 起外汇违规典型案例,罚款金额总计 3.28 亿元人民币。2017 年全年,外汇局通报 4 ?#21361;布?63 起外汇违规典型案例,罚款金额总计 1.63 亿元,2018 年通报案例的数量是 2017 年的两倍,罚款金额翻了一番。

    许多国家都不允许私下换汇

    不光在中国,在世界上许多其他国家,私下换汇都是违法行为。

    3 月 1 日,中国驻英国大使馆发布通知,英国政府有关部门冻结了 95 个银行账户,总计账户内金额高达 360 万英镑,而这些账户有很大一部分都属于中国留学生。

    英国国家经济犯罪调查中心(National Economic Crime Centre)的公告?#20801;荊?#36825;些涉案账户都?#20801;?#20102;同样的特征:短期或一天内、在多个 ATM 机存入大笔金额现金,以及类?#39057;那?#20917;。都是 1 万英镑以下的小额现金,通过多笔的?#38382;?#23384;入,以避免被银行?#22270;?#31649;机构察觉,这被?#30340;?#31216;之为 " 化整为零 "。

    " 一个留学生表示,她父母一年内大概打给她 1.2 万镑的生活费,但是 2018 年 5-7 月之间却存入现金 4.45 万镑,高于她生活费 3 倍之多。而她账户目前仅仅剩了 7570 镑。那超出的 2.5 万镑引起了警方的怀疑!"

    经英国警方查证,有关留学生均曾通过微信群、朋友圈结识可疑人员并私自换汇。

    这些中国留学生可能从来没有想到存入他们账户中的资金,全部都是 " 脏钱 ",也就是说这些钱涉嫌为犯罪行为所得,或将被用于犯罪目的。

    据《?#20998;?#26102;报》西班牙版微信公众号 " 西闻 " 报道,近日,西班牙国家警察对萨拉曼卡市中心的一?#19968;?#20154;留学中介进行?#25442;?#26816;查。该中介不仅私下为中国留学生换汇,还曾因用?#22270;?#32452;织旅游活动被多次举报。

    据悉,被突查的留学中介位于当地市中心 Rector Tovar 大?#37073;?#20027;要为萨拉曼卡大学的中国留学生提供各类服务,其中包括私下为留学生提供人民币兑换欧元服务。该中介还涉嫌不公平竞争,以非常低的价格为留学生组织短途旅行,引起同行不满,被多次举报。

    另外,据中国驻加拿大大使馆网站消息,最近,有中国留学生因在微信上私下兑换加元而受骗上?#20445;?#25439;失几千加元。

    相关标签: 大使馆 中国留学生 违法行为 留学生

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